Prevención de Lavado de Dinero en Notarías y Registradores: tu radar antifraude

El sector notarial y registral desempeña un papel clave en la prevención del blanqueo de capitales, ya que notarios y registradores son sujetos obligados por la normativa española. Cada día, estos profesionales intervienen en operaciones como compraventas de inmuebles, constituciones de sociedades o actos corporativos que pueden ser utilizados para dar apariencia de legalidad a fondos ilícitos. Sin embargo, la complejidad de las obligaciones legales y la necesidad de detectar señales de alerta requieren una formación específica y actualizada. Este curso de 120 minutos ofrece un recorrido práctico por las obligaciones de control y las herramientas para identificar operaciones sospechosas, adaptado a las particularidades de la función notarial y registral.

Objetivos del curso: El alumno conocerá en profundidad el marco legal aplicable —Ley 10/2010, RD 304/2014 y normativa sectorial— así como el funcionamiento del Órgano Centralizado de Prevención (OCP) del Consejo General del Notariado y del Colegio de Registradores. Aprenderá a aplicar la diligencia debida en la identificación de otorgantes y titulares reales, a documentar correctamente las operaciones y a conservar la documentación durante el plazo legal. Además, será capaz de reconocer las tipologías de blanqueo más habituales en el sector y las señales de alerta que deben activar la comunicación al OCP.

• Módulo 1: Marco legal específico para notarios y registradores (Ley 10/2010, RD 304/2014, Orden EHA/2963/2005, instrucciones del SEPBLAC y circulares de los Consejos).
• Módulo 2: El Órgano Centralizado de Prevención (OCP): funciones, comunicación de operaciones sospechosas y colaboración con el SEPBLAC.
• Módulo 3: Obligaciones de identificación: identificación de otorgantes y comparecientes, titular real (especial complejidad en cadenas societarias) y verificación de personas jurídicas extranjeras.
• Módulo 4: Diligencia debida en operaciones notariales: compraventas de inmuebles (precios incongruentes, pagos en efectivo, medios económicos aparentes), constitución de sociedades (capital, objeto social, administradores) y operaciones societarias (fusiones, escisiones, aumentos de capital).
• Módulo 5: Tipologías de blanqueo en el sector: compra de inmuebles con fondos ilícitos, sociedades pantalla, financiación circular y fraccionamiento de operaciones para eludir el umbral de 15.000 euros en efectivo.
• Módulo 6: Señales de alerta específicas y documentación: clientes que insisten en pagar en efectivo por encima del límite, discrepancias entre precio escriturado y valor de mercado, poderes amplios sin vinculación aparente, constitución de múltiples sociedades sin actividad real, y obligaciones documentales (índice único informatizado, conservación 10 años).

Este curso está dirigido a notarios, registradores de la propiedad y mercantiles, oficiales de notaría, personal de registros, miembros de los OCP del Consejo General del Notariado y del Colegio de Registradores, así como a cualquier profesional del sector que necesite formación especializada en prevención de blanqueo de capitales conforme a sus obligaciones como sujetos obligados. También es de interés para abogados y asesores que colaboran con estos despachos.

Al finalizar, el alumno será capaz de aplicar correctamente los procedimientos de diligencia debida, identificar operaciones sospechosas y comunicarlas a través del OCP, reduciendo así el riesgo de incumplimiento normativo y protegiendo a su organización frente a sanciones. Además, dispondrá de herramientas prácticas para la detección temprana de señales de alerta, lo que contribuye a la integridad del sistema financiero y a la lucha contra el blanqueo de capitales.

Los notarios y registradores de la propiedad y mercantiles son sujetos obligados conforme a la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Su función fedataria les otorga una posición clave para detectar operaciones sospechosas, como compraventas de inmuebles con precios incongruentes, constitución de sociedades con capitales opacos o transmisiones de participaciones sin justificación económica. La correcta aplicación de las medidas de diligencia debida, incluida la identificación del titular real y la comunicación al SEPBLAC a través del OCP (Órgano Centralizado de Prevención), exige una formación especializada que aborde las particularidades del ámbito notarial y registral.

¿Qué obligaciones específicas tienen los notarios y registradores en materia de PBC/FT?

Además de la identificación del cliente y del titular real, deben aplicar un examen especial a las operaciones que por su naturaleza puedan estar vinculadas al blanqueo de capitales. Esto incluye comprobar la coherencia económica de las transacciones, verificar la procedencia de los fondos y documentar todas las actuaciones en el expediente notarial o registral. También están obligados a no realizar ninguna operación que resulte sospechosa sin comunicarla previamente al OCP.

¿Cómo se identifica al titular real en las operaciones notariales?

La identificación del titular real resulta especialmente compleja cuando intervienen personas jurídicas o estructuras societarias complejas. El notario o registrador debe recabar información sobre la cadena de control, identificando a las personas físicas que finalmente poseen o controlan la entidad. Para ello, es preciso solicitar declaraciones del cliente, examinar los estatutos sociales y, en su caso, consultar registros públicos. El curso profundiza en las técnicas y herramientas para determinar correctamente al titular real.

¿Qué papel juega el OCP en la comunicación de operaciones sospechosas?

El OCP actúa como intermediario entre los notarios y registradores y el SEPBLAC. Todas las comunicaciones de operaciones sospechosas deben cursarse a través de este órgano, que centraliza la información, realiza un primer análisis y la remite al SEPBLAC si procede. El curso explica el procedimiento de comunicación, los plazos y la documentación necesaria, así como la colaboración con el OCP en las investigaciones.

¿Cuáles son las tipologías de blanqueo más frecuentes en el ámbito notarial y registral?

Entre las tipologías más habituales se encuentran la compra de inmuebles con fondos de origen ilícito, la constitución de sociedades instrumentales para ocultar al verdadero propietario, los préstamos entre particulares sin garantías reales y las operaciones de aumento de capital con aportaciones no dinerarias de dudosa valoración. También son señales de alerta los cambios frecuentes de titularidad registral o la utilización de estructuras offshore sin justificación económica. Este curso forma en la detección de estas y otras tipologías.

Este contenido formativo, disponible en formato SCORM para integración en plataformas como Moodle, ofrece una herramienta práctica para el compliance normativo en prevención del blanqueo de capitales. Con una duración de 120 minutos, el curso permite a los profesionales notariales y registrales cumplir con sus obligaciones de formación continua y reforzar su papel como radar antifraude, contribuyendo a la integridad del sistema financiero y jurídico.