Prevención de Blanqueo de Capitales (PBC/FT)
La prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBC/FT) es una obligación legal ineludible para un amplio abanico de profesionales y entidades en España. La Ley 10/2010 y su reglamento de desarrollo imponen a los sujetos obligados — entidades financieras, asesores fiscales, abogados, notarios, agentes inmobiliarios, entre otros — deberes estrictos de identificación, diligencia debida y comunicación de operaciones sospechosas.
El SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales) supervisa el cumplimiento de estas obligaciones y puede imponer sanciones millonarias a quienes las incumplan. Además, la normativa europea se actualiza constantemente, incorporando nuevas exigencias como el registro de titularidades reales y la supervisión reforzada de las personas con responsabilidad pública (PRP).
Nuestros cursos de prevención de blanqueo de capitales ofrecen formación especializada y práctica para que los sujetos obligados y sus empleados puedan identificar señales de alerta, aplicar correctamente los procedimientos de Know Your Customer (KYC) y cumplir con todas las obligaciones documentales y de reporte. Formación obligatoria que además protege a tu organización.
7 cursos en esta categoría
Blanqueo de capitales: cuando el dinero sucio llama a tu puerta
Aprende qué es el blanqueo de capitales, cómo opera en la práctica y por qué tu empresa puede ser utilizada como vehículo sin saberlo. Formación básica para sujetos obligados.
Conoce a tu cliente: el KYC que te mantiene fuera del punto de mira
La diligencia debida con clientes no es opcional para los sujetos obligados. Aprende a aplicar medidas simplificadas, estándar y reforzadas según el perfil de riesgo.
Personas con Responsabilidad Pública (PRP): el cliente que requiere máxima precaución
¿Sabes identificar a un PRP o a un familiar de uno? Descubre por qué estos clientes exigen diligencia reforzada y cómo aplicarla correctamente en tu entidad.
Señales de alerta en blanqueo de capitales: aprende a ver lo que no se ve
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El Reglamento Interno de Control: la hoja de ruta de tu programa AML
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Prevención de Lavado de Dinero en Notarías y Registradores: tu radar antifraude
Obligaciones específicas de control para notarios y registradores como sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales.
El blanqueo de capitales es un delito que afecta a la economía global y que utiliza el tejido empresarial legítimo como vehículo para introducir fondos de origen ilícito en el sistema financiero. En España, la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, establece un marco regulatorio exigente para los sujetos obligados.
La formación en PBC/FT no es opcional: el artículo 29 de la Ley 10/2010 exige a todos los sujetos obligados adoptar las medidas oportunas para que sus empleados conozcan las exigencias de la normativa. Los cursos de El Mapache cubren todas las áreas esenciales:
| Área formativa | Contenido principal |
|---|---|
| Identificación y diligencia debida | KYC, identificación del titular real, diligencia debida reforzada y simplificada |
| Personas con responsabilidad pública | Identificación de PRP, medidas reforzadas, seguimiento continuo |
| Señales de alerta | Operativa sospechosa, indicadores de blanqueo, comunicación al SEPBLAC |
| Marco regulatorio | Ley 10/2010, directivas europeas AML, reglamento interno de control |
| Sectores especiales | Notarías, registradores, inmobiliarias, fintech, criptoactivos |
Las sanciones por incumplimiento de la normativa PBC/FT son extraordinariamente severas: las infracciones muy graves pueden acarrear multas de hasta el 10 % de la facturación anual o 10 millones de euros, además de la responsabilidad penal individual por el delito de blanqueo imprudente.
Nuestros cursos están diseñados por especialistas en compliance AML con experiencia en inspecciones del SEPBLAC y del Banco de España. Los contenidos incluyen casos prácticos reales, tipologías de blanqueo actualizadas, modelos de documentación interna y guías paso a paso para implementar un programa de prevención eficaz.
Si eres sujeto obligado, responsable de cumplimiento normativo o simplemente necesitas acreditar la formación de tu equipo en materia AML, aquí encontrarás los cursos que necesitas para cumplir con rigor y seguridad.